Una de las principales actividades de la delincuencia
financiera es el lavado de dinero. Este delito está centrado en sofisticarse para explotar las
vulnerabilidades de un sistema bancario. Y en esta eterna lucha, la tecnología es el gran
instrumento con el que cuentan los bancos en Centroamérica para detectar, mitigar y
reducir el riesgo del blanqueo de capitales.
Durante muchos años, la región se ha visto afectada por el lavado de dinero. Es cierto que
podemos observar avances, pero falta mucho recorrido. En el último ranking (2021) del
Instituto de Basilea acerca de la vulnerabilidad de un territorio ante el lavado de dinero a
nivel mundial, Panamá quedó ubicado en el lugar 29, Honduras ocupó el 43, mientras que
Guatemala se situó en la posición 59.
“El infractor siempre busca estar un paso adelante. Por ello, las entidades financieras deben
estar a la vanguardia para caminar hacia esa búsqueda de transparencia. Es necesario
contar con la tecnología más avanzada de la industria para detectar cualquier
comportamiento sospechoso, así como generar alertas para suspender, bloquear, liberar y
reportar todo tipo de actividades ilícitas desde su origen”, comentó Facundo Renzini,
Gerente General, Fiserv Centroamérica y el Caribe.
Frente a esta necesidad tecnológica en la zona, Fiserv, líder mundial en procesamiento de
pagos y tecnología financiera, apoya a instituciones de Centroamérica a través de AML
Risk Manager, una de las principales soluciones a nivel mundial para reducir el riesgo por
lavado de activos.
Dicho en otras palabras, esta solución contra el blanqueo de capitales combina una
arquitectura, análisis y herramientas de investigación y análisis para identificar si ocurre
algún crimen por medio del monitoreo automatizado de la actividad en una institución
financiera.
Panamá, es uno de los países de la región con mayor progreso en cuanto al lavado de
activos, acercando su salida de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI). De hecho, el Gobierno panameño difundió el pasado 17 de junio del año en curso
un avance en 11 de las 15 acciones establecidas por el Plan de Acción del GAFI en
2019.
Actualmente, la entidad financiera que dispone de AML Risk Manager puede adelantarse a
este crimen gracias a la generación de alertas en tiempo real para apoyar al equipo de
cumplimiento regulatorio; destinado para tomar las acciones pertinentes y entregar los
reportes a las autoridades correspondientes.
Podemos concluir que las herramientas tecnológicas como AML Risk Manager para
combatir el lavado de dinero son un componente importante en el cumplimiento de
transparencia de los bancos, evitando futuras pérdidas financieras y costos operativos en
una carrera que parece no tener fin, sin embargo, se puede estar un paso delante de estas
situaciones delictivas.